CUNG CẤP THÔNG TIN KHI GIAO DỊCH ĐIỆN TỬ CÓ GIÁ TRỊ TỪ 500.000.000 VNĐ HOẶC NGOẠI TỆ CÓ GIÁ TRỊ TƯƠNG ĐƯƠNG
Hiện nay, nhờ sự tiện lợi của việc thanh toán tiền qua các app điện tử cũng như giao dịch chuyển gửi tiền qua các dịch vụ trực tuyến của ngân hàng mà một số đối tượng xấu đã lợi dụng nhằm thực hiện hành vi rửa tiền.
Nhằm kiểm soát chặt chẽ về các nguồn giao dịch và ghi nhận thông tin cá nhân của các giao dịch ngày 28/7/2023 Ngân hàng nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư 09/2023/TT-NHNN về Hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền để kiểm soát việc điện tử từ số tiền 500 triệu đồng hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương.
Theo Điều 9 Thông tư 09/2023/TT-NHNN quy định về chế độ báo cáo giao dịch điện tử:
“1. Đối tượng báo cáo có trách nhiệm thu thập thông tin tại khoản 3 Điều này và báo cáo Cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử theo quy định tại khoản 1 Điều 10 Thông tư này khi thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử trong các trường hợp sau đây:
a) Giao dịch chuyển tiền điện tử mà tất cả các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử quy định tại khoản 1 Điều 8 Thông tư này cùng ở Việt Nam (sau đây gọi là giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500.000.000 (năm trăm triệu) đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương;
b) Giao dịch chuyển tiền điện tử mà có ít nhất một trong các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử quy định tại khoản 1 Điều 8 Thông tư này ở các quốc gia, vùng lãnh thổ ngoài Việt Nam (sau đây gọi là giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 1.000 (một nghìn) đô la Mỹ trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương.”
Do đó, các đối tượng phải thực hiện báo cáo thu nhập thông tin khách hàng gồm:
Thông tin về khách hàng là cá nhân: Họ và tên, ngày tháng, năm sinh; số chứng minh nhân dân hoặc số căn cước công dân hoặc định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu; số thị thực nhập cảnh (nếu có); địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có); quốc tịch (theo chứng từ giao dịch);
Thông tin về khách hàng là tổ chức tài chính tạo và thụ hưởng: Tên giao dịch đầy đủ và viết tắt (nếu có); địa chỉ trụ sở chính; số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế; quốc gia nơi đặt trụ sở chính;
Ngoài ra, phải thu thập thông tin về tổ chức khởi tạo và thụ hưởng về tên giao dịch của tổ chức hoặc chi nhánh giao dịch; địa chỉ trụ sở chính (hoặc mã ngân hàng đối với giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước, mã SWIFT đối với chuyển tiền điện tử quốc tế); quốc gia nhận và chuyển tiền;
Thông tin giao dịch: Số tài khoản (nếu có); số tiền; loại tiền; số tiền được quy đổi sang đồng Việt Nam (nếu loại tiền giao dịch là ngoại lệ); lý do, mục đích giao dịch; mã giao dịch; ngày giao dịch;
Như vậy, khi giao dịch chuyển gửi tiền từ 500 triệu đồng hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương trở lên thì các cá nhân, tổ chức phải cung cấp thông tin các thông tin như trên. Bên cạnh đó, còn cung cấp các thông tin khác theo yêu cầu của Cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền để phục vụ công tác quản lý nhà nước về phòng, chống rửa tiền (nếu có yêu cầu).
Nếu Quý khách hàng còn bất kỳ thắc mắc liên quan đến vấn đề trên hoặc cần tư vấn pháp luật trực tiếp bởi Luật sư hoặc các chuyên viên pháp lý. Vui lòng liên hệ chúng tôi theo HOTLINE: (+84) 918 918 672 – Ls. Nguyễn Quang Thái – hoặc Zalo: 0918 918 672